Возможно ли открыть счёт в банке ОАЭ нерезиденту?

16 / 09 / 2020

Нерезидент Арабских Эмиратов имеет возможность открытия личного счёта в банке ОАЭ. Стоит заметить, по причине того, что лицо, обращающиеся в банк, не имеет визы резидента, банковское учреждение не сможет провести 100% проверку необходимых показателей. Именно поэтому, если вы не располагаете визой резидента, процесс открытия банковского счета будет проходить весьма затруднительно и сложно.

Банк проводит разную оценку лиц, имеющих резидентство или не имеющих его.

Например, когда в банковское учреждение приходит лицо, имеющее визу резидента и хочет провести открытие зарплатного банковского счёта, то для банка это означает, что человек резидент, имеет постоянный источник дохода в виде работы, имеет жилье. К такому человеку возникает меньше дополнительных вопросов. Что касается вопроса прихода денег на счёт, то тут тоже всё понятно, источником средств является работа, вид дохода - заработная плата. Цели и задачи такого человека весьма прозрачны и просты для понимания банка, ведь намного удобнее жить, имея счёт в банке и карты для различных оплат.

В случае, когда лицо, обратившиеся в банковское учреждение, не имеет визы резидента, банк заключает, что человек не проживает на территории Арабских Эмиратов и явных причин на открытие счета у него нет.  Зачем человеку, не проживающему в ОАЭ, банковский счет? Для банковского учреждения не понятен источник денег и дохода. Обычными объяснениями наличия денег являются средства вырученные с продажи компании и какие-либо дивиденды, в более редких случаях предоставляются некоторые выписки. Как вы понимаете, для банка проблематично проверить достоверность всех предоставленных данных.  В итоге, мы имеем лицо с деньгами непонятного происхождения и не совсем ясными целями. В таком случае, у банка есть все основания полагать, что человек просто решил спрятать свои средства от налоговых органов в родной стране. Соответственно, вероятность совершения незаконных транзакционных операций очень большая, в сравнение с ситуацией, когда заявитель - резидент. Непонятные транзакции, связанные со счетами в иностранной валюте, могут привести к штрафам для банковского учреждения. Банки тщательно оценивают степень риска и решаются их нести, только получив взамен определенную сумму денег от клиента для своего управления. Тут речь идет не об 1 тыс. долларов и даже не о 10 тыс. долларов.

Банки Арабских Эмиратов совсем не желают открывать счета клиентам, не имеющим визу резидента и не располагающим солидными суммами. Иногда, банки всё-таки открывают счета клиентам с небольшими суммами, в этом случае прописывается необходимое количество средств в виде постоянного остатка на счету. Сумма остатка варьируется в районе 100-140 тыс. долларов, в иной ситуации для банка нет никакого интереса в открытии счета.

К описанным выше обстоятельствам, нерезиденту необходимо обосновать свою связь с Арабскими Эмиратами и причины открытия счета именно в банках ОАЭ.

Весьма понятной причиной по открытию счёта может быть находящаяся в собственности квартира, которая сдается в аренду. Тогда счёт будет использоваться для депонирования чеков оплаты арендной платы.

Еще одной весомой причиной могут быть подготовительные работы к совершению сделки в ОАЭ.

Главное, это все причины подтвердить соответствующими документами.

Как мы видим, открыть счет в банке резиденту существенно проще, чем нерезиденту при любых обстоятельствах.